Кадровое агентство ПрофРекрутингЦентр: Проверка банковских счетов в Польше

КАДРОВОЕ АГЕНТСТВО ПРОФРЕКРУТИНГЦЕНТР

ПРОВЕРКИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ В ПОЛЬШЕ

Под пристальным вниманием налоговой

источник: https://poland-consult.com

УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ:

+375-29-28-999-48

Кадровое агентство ПРОФРЕКРУТИНГЦЕНТР

г. Барановичи, ул. Комсомольская,100

Лицензия МВД РБ №33030/1694 от 27.09.2013 г. на право осуществления деятельности, связанной с трудоустройством за пределами Республики Беларусь

Проверки банковских счетов в Польше Профрекрутингцентр

фото носит иллюстрационный характер

С 2022 года в Польше действуют изменения в правилах, позволяющие налоговым органам просматривать все банковские счета. До сих пор контролеры имели такие полномочия только в отношении подозреваемых. Изменения вызывают сомнения у многих юристов и даже польского омбудсмена. Чем это грозит иностранцам, проживающим в РП, - к материале интернет-журнала Польский консультант.

С 01.07.2022 банки по требованию налоговых органов Польши должны предоставлять полную информацию о количестве имеющихся у них счетов, об остатках средств на этих счетах, об оборотах своих клиентов, включая источники поступления и переводов со счетов.

Относится это и к юридическим, и к физическим лицам, в том числе и иностранцам, имеющим счета в польских банках.

Принципиально важно, что до сих пор доступ к такой информации налоговая инспекция могла получить только в рамках уголовного дела, если для его расследования требовалось проверить счет подозреваемого. После изменений возможность проверки грозит любому человеку. Более того, запрос может касаться не только владельцев счетов, но и их представителей.

Расширен и перечень субъектов, которые имеют право запрашивать раскрытие такой информации. Сегодня за ним могут обратиться глава Национальной администрации доходов и глава таможенно-налоговой службы, а с 1 июля 2022 года направлять запросы смогут и руководители налоговых органов.

Сомнения экспертов

По данным издания «Rzeczpospolita», указанные новшества вызывает сомнения у ряда экспертов. Противоречивыми данные нормы называет большинство опрошенных юристов, считая это «существенным вмешательством в личную жизнь».

Свое недовольство высказал и польский омбудсмен. Marcin Wiącek запросил у правительства объяснений по этому поводу, так как, по его словам, не было представлено никаких обоснований для данного изменения. Защитник так же назвал происходящее вмешательством в личную жизнь граждан.

Что отвечает налоговая?

Глава Krajowej Administracji Skarbowej Bartosz Zbaraszczuk в ответ на претензии заверил, что спорная норма «не может быть применена без уважительной причины и без связи с совершенными действиями, составляющими предмет подготовительного производства, проводимого по делу лица, подозреваемого в совершении преступления». Но если это так, то для чего понадобились изменения? Подобная возможность существовала и ранее.

При этом в Минфине РП, которому подчиняются налоговые органы, сообщили, что рассматривает замечания к содержанию положения и не исключает внесения в него изменений.

Чем изменения грозят иностранцам в Польше?

Очевидно, что расширение возможностей контроля направлено на борьбу с отмыванием денег, незаконным обогащением. Идея сама по себе благая, однако не секрет и то, что правоохранители, налоговики и пр. нередко ошибаются в своих подозрениях. Чем больше возможностей «зацепиться» за что-то, тем, соответственно, больше и возможностей для ошибки.

Мало того, что любая подобная проверка изматывает и тратит впустую время, для иностранцев, особенно экстренно оказавшихся в Польше, это может привести к необходимости доказательств происхождения средств, заработанных ранее, еще до приезда в РП. Под подозрением могут оказаться и деньги, зарабатываемые онлайн, в других странах. Конечно, если такие средства были перемещены в польский банк.

Следующая сложность – возможность мошенничества. Преступники, называясь представителями налоговой, могут постараться получить доступ к счетам неопытных иностранцев.

Что на практике: проверки в 2025 году

В сентябре 2025 года поступили данные об основных проверках счетов, проводимых налоговыми органами. Чаще всего они касались вопросов подарков между членами семей. Налоговая инспекция беспощадна к формальным ошибкам, и даже если сумма не астрономическая, инспекция может наложить штраф, превышающий размер самого подарка.

Проверки под пристальным вниманием

Налоговые органы начали жесткую проверку — под прицел попали пожертвования между членами семьи. Это может стать настоящей проблемой.

Например, женщина, получившая от отца деньги на квартиру, оказалась в серьезной беде. Был договор дарения и прочие документы. Деньги ушли застройщику, а в налоговую была подана декларация SD Z2. В чем проблема? Отец передал деньги наличными, и только потом дочь перевела их на свой счет. Налоговые органы сочли это ошибкой, и не предоставили льготу по налогу на дарение.

Помощь в погашении кредита также может оказаться ловушкой

Польское издание «Rzeczpospolita» приводит и другой случай.

Мать помогла дочери погасить ипотеку. Деньги были переведены на технический счет, к которому у дочери не было фактического доступа. Она была совладелицей счета, но не могла ничего снять – деньги использовались исключительно для обслуживания кредита. Налоговая инспекция установила, что условие об освобождении от уплаты налога не было выполнено. И снова – штраф.

Эксперт Польского консультанта:

Помните, Гражданский кодекс Польши четко определяет дарение: это соглашение, по которому даритель обязуется предоставить одаряемому безвозмездную выгоду за счет его имущества. Это же формализованный юридический акт. Недостаточно просто передать деньги «из семьи». Существуют определенные правила, процедуры и сроки, нарушение которых может обойтись дорого.

Как не попасть в ловушку?

Превышение лимита в первой налоговой группе не влечет за собой автоматического уплаты налога, но требует соблюдения формальностей. Ключевой момент: сообщить о пожертвовании в налоговую инспекцию по форме SD-Z2 – и сделать это в течение шести месяцев.

На переводе должна быть четкая пометка, например, «пожертвование сыну Яна Ковальски». В противном случае налоговая инспекция расценит его как обычную передачу и начислит налог.

Какой штраф за нарушение?

Что может произойти, если не заявить о пожертвовании? Налоговая служба может:

♦ установить максимальную ставку налога в 20%;

♦ наложить штраф за нарушение налогового законодательства;

♦ в худшем случае, возбудить уголовное дело, связанное с налогообложением.

Напомним также, что лимит подарков рассчитывается на пятилетний период. Налоговая инспекция учитывает все пожертвования от одного лица. Срок подачи отчетности — шесть месяцев. И даже пожертвования первой группы, хоть и не облагаются налогом, должны быть заявлены.

Читайте также:

ОФОРМИТЬ ВИЗУ В БАРАНОВИЧАХ И В ЛЮБОМ ВИЗОВОМ ЦЕНТРЕ БЕЛАРУСИ

Всего несколько простых шагов и ВИЗА у Вас в паспорте!

Определенное противостояние контролирующих органов, желающих получить больше полномочий, и обществом, стремящимся к обратному – это если и не нормально, то естественно. Для компромисса и существуют правозащитные институты. Главное – самим не совершать ошибок и не давать повода для привлечения к ответственности. Как показывает практика, даже формальные недочеты могут стать причиной серьезных проблем.

Читать в источнике:

https://poland-consult.com/eu/pl/nalogi/proverka-schetov-nalogovoj.html

Подробнее о проверках банковских счетов в Польше, а также о вакансиях для белорусов за рубежом, оформлении визы и трудоустройстве белорусов за границей:

Кадровое агентство ПРОФРЕКРУТИНГЦЕНТР: